景氣不明 投資型保單停扣增

中央社
更新日期:2011/10/07 20:34

(中央社記者吳靜君台北7日電)蘇黎世人壽表示,對於近期全球股市震盪,經濟不穩定,已經有些保戶想要暫時停扣或者贖回保單價值。

蘇黎世人壽台灣分公司總經理衛志雄表示,善用定期定額、資產配置多元投資,還是可以輕鬆累積獎金。

蘇黎世人壽表示,近期全球股市震盪,面對經濟不穩定,有些已經購買投資型保單的保戶想要暫時停扣或贖回保單價值;也有原本打算長期累積退休金的民眾,也因為缺乏投資信心,暫緩資金投入。

衛志雄表示,投資型保單應該要定期定額投資,像是包括月繳、季繳、半年繳及年繳,保戶若以紀律的、定期定額的投資,就可達到平均分攤成本的效益。

衛志雄指出,投資型保單要妥善配置包含債券、股票、貨幣市場及原物料等,應該按人生階段及可接受的風險,妥善規劃。

衛志雄說,舉例來說,青壯年因為收入逐漸增加,可以透過積極投資,賺取較高報酬;中年人家庭經濟負擔較高,較無法承受高風險,可以平衡性投資,賺取穩定的報酬即可;但是到了退休年齡者,以保本為重,可以選擇保守型的投資標的。

另外,衛志雄認為,多元投資才能夠適當分散風險。他指出,多元組合是將相關性低的不同投資結合在一個投資組合當中,包括分散投資標的於不同的產業、區域、幣別及資產類別,藉由多元化方式降低集中性的風險及波動幅度。1001007


已用關鍵字:蘇黎世,台灣,資產,定期,投資型,保單,
共出現:17次
……..文章來源:按這裡




无觅相关文章插件,快速提升流量