類全委保單 績效卓越

作者: 林俊輝 | 中時電子報 – 2014年1月14日 上午5:30

工商時報【林俊輝】

投資型保單在2008年金融海嘯後績效慘不忍睹,但2013年投資型保單中類全委保單績效卻大放異彩,其中台灣人壽智多鑫全權委託管理帳戶(美元)委由未來資產投信操作,交出12.56%績效,領先群倫;富蘭克林華美投信代操中泰人壽犇騰積極組合投資帳戶不遑多讓,亦交出9.42%報酬率屈居亞軍。

未來資產指出,2013年全球股、匯、債市受美國量化寬鬆(QE)退場疑慮震盪不已,一般投資人實在難以掌握市場趨勢。不過,類全委投資型保單因由專業團隊代為操作,發揮靈活配置,控制波動度,讓績效表現相對穩健。

未來資產負責代操智多鑫全權委託管理帳戶的經理人張博凱表示,2013年歷經歐債、QE退場等風波,操作團隊年初即考慮到經濟指標穩定性,即減少國債部位,擴大股票部位比重,並降低新興市場及原物料股票配置,增持已開發國家股票,至7月將新興市場股票全部賣出,進行投資組合調整,同時間MSCI新興市場指數跌幅達10.03%。雖然市場風險提高波動劇烈的環境下,未來資產投信仍交出亮眼成績。

美國在財政緊縮抑制效果減緩下,景氣可望明顯改善,加上歐洲經濟轉為復甦、中國和日本也維持穩健成長,張博凱表示,預期2014年全球經濟表現將優於2013年。股市也將持續反映經濟基本面轉好,持續看好已開發國家股市。

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