國內首張保本型基金保單新上市!國泰人壽領先開賣

作者: 鉅亨網記者陳慧琳 台北 | 鉅亨網 – 2013年9月23日 下午9:10

今(2013)年保險市場上最受矚目的商品—保本型基金保單,在9月12日金管會保險局公布投資型保險商品連結保本型證券投資信託基金相關規範後,由國泰金(2882-TW)旗下國泰人壽率先於今(23)日推出第一張保本型基金保單「富利保本變額壽險」,鏈結「八年期紐幣保本型基金」,基金到期後提供淨投資紐幣本金133.5%的保本比率,但客戶需自行承擔連結標的瑞士銀行之信用風險。

國泰人壽投資型商品部李文瑞經理表示,「富利保本變額壽險」連結國泰投信發行的保護型保本型基金,藉由投資工具達到到 期時一定本金保護的比率。「富利保本變額壽險」採新台幣收付,以30歲男性保費新台幣100萬元,保額30萬元為例,扣除保費費用及危險保費後,轉換為紐幣投入保本型基金中,假設紐幣匯率不變情況下,八年期滿保戶即可領回新台幣1,258,488元的滿期保險金。受限於基金募集時間與具額度上限的因素,保本型基金保單有限時銷售與限額銷售的壓力,國泰人壽本次推出的「富利保本變額壽險」推估僅約兩週的銷售時間,相信短期內將引起相當高的銷售話題。

根據投信公會統計,今年上半年國人基金選擇的分佈中,風險較低的貨幣型與固定收益型基金合計占比約56%,顯示許多民眾仍偏好保守型的投資工具。

李文瑞經理表示,「國泰人壽富利保本變額壽險」鏈結的基金有八年期滿紐幣保本比率133.5%的特性,能滿足國人保守穩健的投資理財需求。除了保本以外,未來仍有機會追求更高的報酬,加上定期的壽險保障,保本、投資、保障,一張保單三種功能全部滿足。適合退休族群的理財規劃,也適合以保險商品做為儲蓄、理財規劃的民眾。

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