全委型投資保單追求財富、保障雙目標

作者: 何宗陶 | 中時電子報 – 2013年9月2日 上午5:30

工商時報【何宗陶】

25歲~45歲三明治族要如何理財?財經專家建議,可透過類全委投資型保單進行規畫,一來轉嫁人生風險,讓小錢逐漸累積成大錢;二來有專家把關,理財路途可走得更順遂。

台灣人愈來愈晚婚,上有高堂,下有妻小,房貸、車貸等生活開銷,孝親、養兒育女費用一樣不能少,負擔及壓力大,比較沒有時間研究各式金融商品,合庫人壽指出,可利用投資型保單,透過全權委託帳戶,以「長期投資」方式追求穩定報酬機會,達到累積財富和風險規畫雙重目標。

合庫人壽與富蘭克林華美投信聯手打造類全委投資型保單—福利雙收變額萬能壽險(投資型保單),並連結「環球穩健投資帳戶」,以兼顧投資與保障需求,投入一筆錢之後,還可享受雙週提減撥回固定金額,讓資金靈活運用,如果暫時不需要用錢,也可選擇撥回金額再投入方式,累積單位數。

富蘭克林華美指出,該帳戶屬於長期性資產配置工具,投資組合以各類債券型基金為主,輔以精選股票型基金,多元資產佈局,追求穩定收益來源強化漲升潛力,加上有專業經理人依照市場景氣變化調整資產配置,及運用經濟風險溫度計(ERT)、投資風險九宮格(IRM)等偵測長、短期景氣與市場風險,在瞬息萬變金融市場,務求控管下檔風險,隨漲抗跌。

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