國壽人民幣保單搶先上市 聯結港4大ETF

作者: 林俊輝 | 中時電子報 – 2013年2月7日 上午5:30

工商時報【林俊輝】

兩岸貨幣清算機制昨(6)日上路,國泰人壽即率先推出以人民幣計價收付,聯結香港4大人民幣計價ETF的金還鑽人民幣變額年金保單,強調投資標的直接投資大陸主要指數,具參與大陸股票市場發展優勢。

國泰人壽投資型商品部經理李文瑞表示,金還鑽人民幣變額年金保險是第一張以人民幣收付的投資型保單,目前連結香港交易所4檔人民幣計價ETF,主要係投資在上海及深圳證交所上市的公司,參與大陸股票市場發展,包含華夏滬深300ETF(投資於市值前300大公司)、南方富時中國A50ETF(集中在市值前50大公司)、易方達中證100A股ETF(集中於市值前100大公司),嘉實MSCI中國A股ETF(該指數編成與前面三個指數略有差異,主要係由摩根士丹利根據多項指標編製而成,目前共有541家公司作為其成分股);國泰人壽會陸續增加多元化人民幣投資標的,以滿足保戶資產配置需求。

李文瑞表示,國壽金還鑽人民幣變額年金保險繳費方式多元,保戶可選擇定期繳或彈性繳費方式,對小資一族可小額定期定額參與人民幣投資,降低投資所造成風險,若手上有大筆資金,可彈性加碼投入,快速而有效地累積人生第一桶金。以常駐大陸工作35歲男性為例,投保金還鑽人民幣變額年金保險首期保費2萬元人民幣,扣除800元人民幣(4%保費費用),之後以每月3,000元人民幣定期定額方式投資,累積投資帳戶價值,假設年化投資報酬率3%下,至55歲保單帳戶價值共有845,546元人民幣,保戶可以選擇一次領,或是分年領取32,652元人民幣至100歲(保證期間5年,並以預定利率1.5%假設試算結果),作為長期退休規劃。

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