壽險:月配息保單可避補充保費

中央社 – 2012年12月9日 上午9:22

(中央社記者田裕斌台北9日電)二代健保即將在明年上路,包括兼職所得或利息收入只要單筆超過新台幣5000元就得加收2%補充保費,壽險業者建議,善用月配息投資型保單,可規避須繳補充保費的可能。

壽險業者表示,依照現行法規,境外基金資本利得或每月配息歸類於海外所得,無需擔心被收取「二代健保」補充保費。

國泰人壽投資型商品部經理李文瑞建議,可適度承擔投資風險的民眾可考慮善用月配息投資型保單,藉由每月配息特性做好財務規劃。

對於手上資金較為有限的小資族群,李文瑞表示,以每月定期定額投入方式聚沙成塔,逐步累積資產,並可依照人生不同階段需求,靈活調整投資配置,透過高點自動停利、超跌自動加碼的紀律化投資,在年輕時儲備人生第一桶金;並可視人生周期需求,將資金轉入配息平台中的債券型基金,享受每月現金配息,替自己加薪。

壽險業者提醒,月配息投資型保單讓投資人每月多了一筆資金可彈性自由運用,但仍需留意投資型保單並無保證本金及配息率,投資績效須由個人承擔盈虧,因此投資人在購買前應先檢視個人風險承受能力,並充分了解商品內容,再選擇適合的投資標的。1011209

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