合庫人壽達成率破百 投資型貸款保險熱門

作者: 林惠琴 | 卡優新聞網 – 2012年4月19日 上午3:52

  以後起新秀之姿闖蕩壽險業界的合作金庫人壽,今(18)日發表好事成「雙」的營業成果,去(100)年在不景氣的氛圍下,目標業績達成率開出108%的佳績,產品重心從利變型保單轉移至投資型商品,未來將持續開發外幣保單…等新品,並拓展推銷據點。另外,台灣人壽則鎖定家長強打累積兒童教育基金的保單商品。

  民國99年成立的合作金庫人壽,初期主力商品以利變型保單打頭陣,占比達88%,然而高獲利、高風險的特性,容易使壽險業者吃不消,因此考量投資績效與利差損益後,去年商品主線轉以投資型與保障型保單為核心。截至今(101)年4月,投資型與保障型保單占業績58%,利變型保單則縮減為20%。

  合作金庫人壽總經理張志杰表示,合作金庫人壽創立之初,以利變型保單出線,成功吸引新保戶。首年新契約保費破400億元,去年緩步再增336億元,尤以投資型與貸款保險最熱門,相較於原先目標業績設定的310億元,達成率衝上108%。今年業績將挑戰360億元以上,其中投資型商品的占比將超過2/3。

  張志杰指出,目前合作金庫人壽整體市占率為5.9%,市場排名第6名,而主打的投資型商品更於今年第1季擠下安聯人壽,躍居該類組第2名,市占比例逾16.4%。今年將持續開發旅平險、癌症險、期繳型儲蓄險、外幣保單等新商品,並推動期繳保單的功能,盼能吸引中長期、小額投資理財的客群。

  倘若只開發好商品,卻欠缺銷售管道,可能只會空歡喜一場,因此合作金庫人壽積極拓展推銷產品的通路,除了全台294家合作金庫銀行外,並透過淡水一信、土地銀行推廣房貸壽險商品,目前持續與其他地方信用合作社接洽中。為了慶祝屆滿兩週年,凡是貸款超過20萬元的保戶,將有機會以2%的低利率貸到資金。

  另外,台灣人壽則在學雜費擬漲的浪頭下,力推針對0至15歲兒童累積教育基金所規劃的「美美寶貝外幣還本終身保險」。台灣人壽業務發展部經理沈仁正指出,主要特色是保費繳納、生存保險金領取均以美金支付,可避免匯兌風險;而美元保單預定利率較新台幣保單高,保費也相對便宜,適合長期投資。

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